POSLÁNÍM je pomáhat Vám k finanční svobodě, nezávislosti, chránit Váš majetek před inflací, bezpečně ho zhodnocovat, zajistit Vám dostatečnou rentu a klidný spánek.
POMÁHAT VÁM, kteří máte životní cíle a hledáte odborníka, průvodce, jenž s Vámi půjde po boku Vaší životní cestou. Vždy se snažím klienta pochopit v jeho představách a životních hodnotách, aby se nám podařilo optimálně sestavit finanční strategii, která povede k efektivnímu dosažení životních cílů a přání. Na prvním místě je bezpečí investic, před mírou zhodnocení.
DLOUHODOBÝM CÍLEM je stát s klientem na jedné lodi. Tedy opečovávat, což se poslední roky daří, a to mimo jiné díky spolupráci s podobně nastavenými partnery a institucemi. Dlouhodobá servisní péče o klienta je možná zejména díky tomu, že jsme placeni přímo Vámi či ze zisku, který jsme Vám pomohli vygenerovat.
Finanční poradenství - provizní
Pod pojmem „finanční poradenství“ si totiž většina představí takzvané provizní poradenství. Služba probíhá zdánlivě zadarmo a poradce je placený z provizí z produktů, které s vámi uzavře. To, že tyto produkty finančně často spíše uškodí, než pomůžou, je poměrně známý fakt.
I finanční poradce ale může být etický a skutečně zaměřený na potřeby klienta. Poskytuje takzvané placené (honorované) finanční poradenství, které si více přiblížíme dále.
U provizního poradenství je vhodné hned zpočátku zmínit, že se nejedná ani tak o poradenství, jako spíše o přeprodej různých bankovních, pojišťovacích či investičních produktů. Provizní poradce poskytuje své služby zdánlivě „zdarma“ – veškeré jeho odměňování se odvíjí od počtu prodaných produktů, ze kterých má – často desetitisícové – provize. Je tedy jednoduché si vydedukovat, že v jeho zájmu bude prostě prodat co nejvíce bankovních produktů, uzavřít co nejvíce pojistek a podobně. Bohužel, často bez ověření toho, jestli tyto produkty budou klientovi skutečně užitečné. Provize je prostě na prvním místě.
Placené (honorované) poradenství – na prvním místě jsou zájmy platícího klienta.
Stejně jako platíte za služby právníka, daňového poradce nebo třeba psychoterapeuta, je možné zaplatit také za služby finančního poradce. Získáte tím jistotu naprosto nestranného, objektivního přístupu, který bude ve prospěch vašich zájmů – ne zájmů banky či pojišťovny. Honorovaný finanční poradce je prostě placený vámi. Není tedy pod tlakem s vámi „prostě něco uzavřít“, aby se mu zaplatil alespoň čas schůzky, který s vámi stráví.
Proč je má služba placená? Cílem je vždy poskytovat kvalitní a komplexní služby finančního poradenství, věnovat klientům dostatek času při řešení jejich potřeb a být tu pro ně vždy, když potřebují. To vše jsem dělal dlouhé roky zdarma. Nicméně obor finančního poradenství zatěžuje nemálo regulací, které jsou jak časovou, tak především i finanční zátěží jednotlivých finančních poradců, a tedy i mě. Vzhledem k tomu, že nechci, aby utrpěla kvalita poskytovaných služeb, rozhodl jsme se postupně zavést formu placeného servisního poradenství, pro vybrané služby.
Balíčky placeného poradenství
Pro ty, kdo mají zájem i o následný servis, jako je pomoc s libovolnou byrokracií (hlášení pojistných událostí, žádosti o změny v produktech), hlídání výročí smluv, nabídka výhodnějšího řešení a libovolné konzultace.
Paušálně placená služba – roční či měsíční ( podle balíčku služeb )
Nabízené služby:
- finanční produkty (pojištění, úvěry, spoření, investice)
- pomoc či vyřízení jakékoliv byrokracie spojené s finančními produkty
- pomoc s nahlášením a likvidací pojistných událostí
- až 3 osobní konzultace za rok zdarma, přednostní vyřizování požadavků, konzultace po telefonu či mailu
- hlídání výročí u stávajících produktů s každoročním přepočítáním
- účetní a daňové poradenství
- právní poradenství
- poskytnutí vyřízení státních dotací na rekonstrukci nemovitosti
V případě Vašeho zájmu, zkonzultuji telefonicky či osobně, v takovém případě mě kontaktujte skrze kontaktní formulář.